Corporation Dipartimento Banca Forex Di Patria

Giustizia Notizie Bank of America to Pay 16,65 miliardi di dollari in Storico insediamento del Dipartimento di Giustizia per frodi finanziarie precedenti e durante il Titolare crisi finanziaria procuratore generale Eric e Associato procuratore generale Tony Occidente ha annunciato oggi che il Dipartimento di giustizia ha raggiunto un accordo 16,65 miliardi di dollari con la Banca of America Corporation il più grande insediamento civile con un unico soggetto nella storia americana per risolvere reclami federali e statali contro Bank of America e delle sue controllate ex e attuali, tra cui Countrywide Financial Corporation e Merrill Lynch. Come parte di questa risoluzione globale, la banca ha accettato di pagare una sanzione di 5 miliardi ai sensi della legge istituzioni finanziarie di riforma, di recupero e l'esecuzione (FIRREA) la sanzione FIRREA più grande mai e fornire miliardi di dollari di sollievo ai proprietari di case in difficoltà, compresi i fondi che saranno contribuire a sostenere la responsabilità fiscale a seguito della modifica di ipoteca, tolleranza o perdono. L'insediamento non rilascia gli individui dalla parte civile, né assolve Bank of America, le sue controllate e collegate attuali o ex o qualsiasi individui da potenziali procedimenti penali. Questo storico risoluzione - il più grande tale soluzione su record - va ben oltre il costo di fare business, ha detto il procuratore generale Holder. Secondo i termini di questo insediamento, la banca ha accettato di pagare 7 miliardi in rilievo a lottare proprietari di case, i mutuatari e le comunità colpite dal comportamento delle banche. Questo è appropriato, date le dimensioni e la portata del illeciti in questione. Questo insediamento è parte degli sforzi che il Presidente Obama Financial Fraud Enforcement Task Force e la sua Residential Mortgage-Backed Securities (RMBS) Working Group, che ha recuperato 36.650 milioni fino ad oggi per i consumatori e gli investitori americani. A quasi 17 miliardi, oggi risoluzione con Bank of America è il più grande dipartimento ha mai raggiunto con un unico soggetto della storia americana, ha detto il procuratore generale associato occidentale. Ma il significato di questo insediamento non risiede solo nella sua dimensione presente accordo è importante perché raggiunge reale responsabilità per il popolo americano e aiuta a correggere i danni causati da Bank of America condurre attraverso un pacchetto di sollievo 7 miliardi di consumatori che potrebbero beneficiare di centinaia di migliaia degli americani ancora lottando per tirarsi fuori da sotto il peso della crisi finanziaria. Il Dipartimento di Giustizia e la banca si stabilirono molti dei dipartimenti indagini in corso civili legate al packaging, marketing, vendita, arrangiamento, la strutturazione e l'emissione di RMBS, collateralized debt obligations (CDO), e le pratiche delle banche in materia di sottoscrizione e collocamento dei finanziamenti ipotecari . L'insediamento comprende una esposizione dei fatti, in cui la banca ha riconosciuto di aver venduto miliardi di dollari di RMBS senza rivelare agli investitori fatti chiave circa la qualità dei crediti cartolarizzati. Quando i RMBS crollati, gli investitori, comprese le istituzioni finanziarie dal governo federale assicurati, hanno sofferto miliardi di dollari di perdite. La banca ha anche ammesso che ha avuto origine mutui rischiosi e reso false dichiarazioni circa la qualità di questi prestiti a Fannie Mae, Freddie Mac e Federal Housing Administration (FHA). Della risoluzione record 16.650 milioni, quasi 10 miliardi saranno versati a liquidare i sinistri civili federali e statali da varie entità collegate a RMBS, CDO e altri tipi di frode. Bank of America pagherà una sanzione civile di 5 miliardi di risolvere il Dipartimento di Giustizia sostiene sotto FIRREA. Circa 1,8 miliardi saranno versati a liquidare i sinistri frode federali relative alla banche origination e la vendita di mutui, saranno pagati 1,03 miliardi per risolvere reclami federali e statali titoli da parte della Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), 135.840.000 saranno pagati per risolvere sostiene da parte della Securities and Exchange Commission. Inoltre, saranno pagati 300 milioni per risolvere reclami da parte dello Stato della California, 45 milioni per liquidare i sinistri da parte dello Stato del Delaware, 200 milioni per risolvere reclami da parte dello Stato dell'Illinois, 23 milioni per risolvere reclami da parte del Commonwealth del Kentucky, 75 milioni per liquidare i sinistri da parte dello stato del Maryland, e 300 milioni per liquidare i sinistri da parte dello stato di New York. Bank of America fornirà il restante 7 miliardi sotto forma di sollievo per aiutare centinaia di migliaia di consumatori danneggiati dalla crisi finanziaria precipitata dal comportamento illecito di Bank of America, Merrill Lynch e Countrywide. Che sollievo prenderà varie forme, tra cui i principali modifiche del prestito di riduzione che si traducono in numerosi proprietari di case non è più essere sott'acqua sui loro mutui e avere finalmente sostanziale equità nelle loro case. Esso comprende anche nuovi prestiti al credito degno mutuatari che lottano per ottenere un prestito, le donazioni per aiutare le comunità a uscire dalla crisi finanziaria, e il finanziamento di alloggi in locazione a prezzi accessibili. Infine, Bank of America ha accettato di inserire più di 490 milioni in un fondo di sgravi fiscali per essere utilizzato per aiutare a sostenere un po 'della passività fiscale che sarà sostenuto da parte dei consumatori che ricevono alcuni tipi di sollievo se il Congresso non riesce a estendere la copertura sgravi fiscali del mutuo cancellazione del debito Relief Act del 2007. Un monitor indipendente sarà incaricato di determinare se Bank of America è soddisfacente i suoi obblighi. Se Bank of America non riesce a vivere fino al suo accordo entro 31 agosto 2018, essa deve corrispondere un risarcimento liquidato l'importo del deficit di organizzazioni che utilizzeranno i fondi per interesse di stato per gli avvocati conto fiduciario (IOLTA) organizzazioni e NeighborWorks America, una organizzazione non-profit e leader nella fornitura di alloggi a prezzi accessibili e facilitare lo sviluppo della comunità. Le organizzazioni utilizzeranno i fondi per la prevenzione di preclusione e di riqualificazione della comunità, assistenza legale, consulenza immobiliare e stabilizzazione quartiere. Come parte del gruppo di lavoro RMBS, l'Ufficio avvocati degli Stati Uniti per il Distretto del New Jersey ha condotto un'indagine FIRREA in travisamenti fatte da Merrill Lynch per gli investitori in 72 RMBS tutto il 2006 e il 2007. Come l'esposizione dei fatti descritti, Merrill Lynch ha detto regolarmente investitori i prestiti è stato cartolarizzazione sono state fatte per i mutuatari che avrebbero potuto e in grado di rimborsare i loro debiti. Merrill Lynch ha reso queste rappresentazioni, anche se sapeva che, in base alla diligenza che aveva effettuato su campioni di prestiti, che un numero significativo di questi prestiti ha avuto materiali di sottoscrizione e di conformità difetti - tra cui ben il 55 per cento in un unico pool. Inoltre, Merrill Lynch raramente recensione prestiti non campionati per garantire che i difetti osservati nei campioni non erano presenti per tutto il resto delle piscine. Merrill Lynch anche ignorato le proprie due diligence e cartolarizzati prestiti che i venditori di due diligence si erano identificati come difettosi. Questa pratica ha portato un consulente di Merrill Lynch a chiedersi il motivo per cui abbiamo due diligence eseguita se Merrill Lynch aveva intenzione di cartolarizzare i mutui a prescindere dei problemi. Nel periodo precedente la crisi finanziaria, Merrill Lynch ha acquistato sempre più mutui, li confezionato insieme, e li venduto in titoli, anche quando la banca conosceva un numero considerevole di quei prestiti erano difettosi, ha detto il procuratore Paul J. Fishman per il Distretto del New Jersey. La mancata comunicazione di rischi noti mina la fiducia degli investitori nelle nostre istituzioni finanziarie. Odierno insediamento da record, che include la risoluzione dei nostri uffici imminente vestito multimiliardario sanzioni FIRREA, riflette la gravità delle cadute che hanno causato perdite impressionanti e più ampia danni economici. Questo insediamento risolve anche la denuncia presentata contro Bank of America nel mese di agosto 2013, gli Stati Uniti avvocati dell'Ufficio per il Distretto occidentale del North Carolina in merito a una cartolarizzazione 850 milioni. Bank of America riconosce che commercializzato cartolarizzazione ad essere sostenuta dai mutui Prime Bank-origine che sono stati sottoscritti in conformità delle linee guida di sottoscrizione. Eppure, Bank of America sapeva che un numero significativo di prestiti nella sicurezza erano mutui all'ingrosso originati attraverso mediatori di ipoteca e che in base alla sua reportistica interna, tali prestiti stavano vivendo un marcato aumento difetti sottoscrizione e una notevole diminuzione delle prestazioni. Nonostante queste bandiere rosse, la banca ha venduto queste RMBS alle istituzioni finanziarie federali garantiti senza condurre una terza parte di due diligence sui crediti cartolarizzati e senza rivelare fatti chiave per gli investitori nei documenti di offerta depositati presso la SEC. Un caso correlato relative allo stesso cartolarizzazione è stata presentata dalla SEC contro Bank of America e viene anche risolto come parte di questo insediamento. insediamento di oggi testimonia il fatto che la frode ha pervaso tutti i livelli del settore RMBS, inclusi i titoli presumibilmente prime, che hanno costituito la base della nostra denuncia presentata, ha detto il procuratore americano Anne M. Tompkins per il distretto occidentale della North Carolina. Anche le istituzioni affidabili come Bank of America ceduto alle forze perniciose di avidità e di tagliare gli angoli, mettendo i profitti davanti ai loro clienti. Come abbiamo a che fare con le conseguenze della crisi finanziaria e ricostruire la nostra economia, si terrà aziende responsabili che hanno contribuito alla crisi economica. insediamento di oggi chiarisce che il mio ufficio non si siederà a guardare mentre la frode si verifica nel nostro cortile. Gli avvocati Ufficio Stati Uniti per il Distretto Centrale della California ha indagato le pratiche di raccolta e di cartolarizzazione di Countrywide, come parte dello sforzo di gruppo di lavoro RMBS. L'esposizione dei fatti descrive come Countrywide, rappresentato tipicamente di investitori che ha avuto origine i prestiti sulla base di sottoscrizione standard che sono stati progettati per garantire che i mutuatari possono rimborsare i loro prestiti, anche se Countrywide avuto informazioni che alcuni mutuatari hanno un'alta probabilità di insolvenza sui loro prestiti. Countrywide anche nascosto da RMBS investitori suo uso di linee guida d'ombra che hanno consentito i prestiti ai mutuatari più rischiosi di linee guida di sottoscrizione Countrywides altrimenti permettere. braccio Countrywides origination è stata motivata dal vendibilità dei prestiti e Countrywide era disposto a originare prestiti eccezioni (cioè prestiti che cadevano al di fuori delle sue linee guida di sottoscrizione), fino a quando i prestiti, e il conseguente rischio, potrebbe essere venduto. Ciò ha portato Countrywide per espandere la propria offerta di prestito per includere, per esempio, i prestiti estrema Alt-A, che un dirigente Countrywide descritto come un prodotto pericoloso, anche se Countrywide non è riuscito a dire gli investitori RMBS che questi prestiti venivano origine al di fuori delle linee guida di sottoscrizione Countrywides. Countrywide sapeva che questi prestiti di eccezione si esibivano di gran lunga peggiore di prestiti originati senza eccezioni, anche se non si è mai rivelato questo fatto agli investitori. Il Distretto Centrale della California ha preso il comando nella reparti indagini di Countrywide Financial Corporation, ha detto deliberando Stati Uniti procuratore Stephanie Yonekura per il Distretto Centrale della California. Countrywides pratiche di cartolarizzazione improprie portato a miliardi di dollari di perdite per le istituzioni finanziarie dal governo federale assicurati. Siamo lieti che questa indagine ha portato ad un recupero di miliardi di dollari per compensare gli Stati Uniti per le perdite causate da Countrywides cattiva condotta. Oltre alle questioni relative alla cartolarizzazione di mutui tossici, oggi insediamento risolve anche i crediti derivanti da dichiarazioni false fatte a enti governativi riguardanti l'origine di mutui residenziali. Gli avvocati Ufficio degli Stati Uniti per il Distretto Meridionale di New York, insieme con la Federal Housing Finance Agencys Ufficio di Ispettore Generale e la speciale ispettore generale per il Troubled Asset Relief Program, ha condotto indagini l'origine dei mutui residenziali difettosi da Countrywides Divisione Markets Consumer e Bank of America Divisione prestito al dettaglio, nonché la vendita fraudolenta di tali prestiti per il governo sponsorizzato imprese di Fannie Mae e Freddie Mac (GSEs). L'indagine in queste pratiche, oltre a tre cause informatore private archiviato sotto sigillo ai sensi del False Claims Act, si risolvono in relazione a questo insediamento. Come parte della transazione, Countrywide e Bank of America hanno accettato di pagare 1 miliardo di risolvere la loro responsabilità sotto il False Claims Act. La pena FIRREA da versare da Bank of America come parte della soluzione risolve anche i governi crediti nei confronti di Bank of America e Countrywide sotto FIRREA per i prestiti fraudolentemente venduti a Fannie Mae e Freddie Mac. Inoltre, Countrywide e Bank of America fatto ammissioni relativa alla propria condotta, tra cui che erano consapevoli del fatto che molti dei mutui ipotecari residenziali che avevano fatto ai mutuatari erano difettose, che molte delle dichiarazioni e garanzie che hanno fatto ai GSE circa la qualità di i prestiti erano inesatte, e che non hanno auto-rapporto ai prestiti ipotecari GSE avevano internamente identificati come difettosi. Per anni, Countrywide e Bank of America scaricati mutui tossici sul governo sponsorizzato imprese di Fannie Mae e Freddie Mac con falsi rappresentazioni che i prestiti sono stati gli investimenti di qualità, ha detto il procuratore americano Preet Bharara per il Distretto Meridionale di New York. Questo ufficio ha già ottenuto un verdetto della giuria di frode e di un giudizio per oltre un miliardo di dollari contro Countrywide e Bank of America per comportamenti analoghi. Ora, questo insediamento, che richiede la banca a pagare un altro miliardo di dollari per false dichiarazioni ai GSE, continua a inviare un messaggio chiaro a Wall Street che la frode mutuo non può essere un costo di fare business. Gli avvocati Ufficio degli Stati Uniti per il Distretto Orientale di New York, insieme con i suoi partner del Dipartimento di Housing and Urban Development (HUD), ha condotto un'indagine di due anni per stabilire se Bank of America prestiti consapevolmente fatti assicurati dalla FHA in violazione delle applicabili le linee guida di sottoscrizione. L'inchiesta ha stabilito che la banca ha causato la FHA per assicurare i prestiti che non erano ammissibili per l'assicurazione mutuo FHA. Come risultato, HUD sostenute centinaia di milioni di dollari di perdite. Inoltre, molti di Bank of America mutuatari hanno inadempienti sui loro prestiti ipotecari FHA e hanno sia perso o sono in procinto di perdere le loro case per preclusione. Come Endorser diretta di prestiti FHA assicurati, Bank of America svolge un ruolo critico nel prestito casa, ha detto il procuratore americano Loretta E. Lynch per il Distretto Orientale di New York. Si tratta di un gatekeeper affidato il potere di impegnare i fondi governativi stanziati per facilitare i prestiti ipotecari per la prima volta e basso reddito acquirenti di case, i proprietari di abitazione per anziani e altri che cercano o possedere case in tutto il paese, tra cui molti che vivono nel distretto orientale di New York. Per ottenere un pagamento di 800 milioni e spazzare sollievo per i proprietari in difficoltà, non abbiamo solo ottenuto un rimedio significativo per il comportamento delle banche, ma abbiamo mandato un forte messaggio di deterrenza. Bank of America è riuscito a fare informazione accurata e completa per gli investitori e la sua condotta illegale mantenuto gli investitori nel buio, ha detto Rea Kemble Dignam, direttore regionale della SECs Atlanta Office. Che richiedono un'ammissione di illecito come parte di Bank of America un accordo per risolvere le accuse SEC depositate oggi fornisce un ulteriore livello di responsabilità per la sua violazione delle leggi federali sui titoli. insediamento di oggi con Bank of America è un altro passo importante negli sforzi di Obama Amministrazioni per fornire sollievo ai proprietari di case americani che sono rimasti feriti durante la crisi degli alloggi, ha detto Stati Uniti Department of Housing and Urban Development (HUD) Segretario Julin Castro. Questa soluzione globale rafforzerà il fondo FHA e Ginnie Mae, e fornirà 7 miliardi in rilievo dei consumatori con un focus su come aiutare i mutuatari in settori che sono stati i più colpiti durante la crisi. HUD continuerà a lavorare con il Dipartimento di Giustizia, procuratori generali, e altri partner per adottare le misure necessarie per contenere le istituzioni finanziarie responsabili e fornire ai consumatori con il sollievo di cui hanno bisogno per rimanere nelle loro case. HUD resta impegnata a solidificare il recupero abitazioni e la creazione di maggiori opportunità per gli americani per avere successo. Bank of America e le banche che hanno acquistato miliardi cartolarizzati di dollari di mutui difettosi, ha detto deliberando ispettore generale Michael P. Stephens della FHFA-OIG. Gli investitori, tra cui Fannie Mae e Freddie Mac, hanno subito perdite enormi con l'acquisto di RMBS da Bank of America, Countrywide e Merrill Lynch non conoscere quei difetti. insediamento di oggi è un significativo, ma non per questo passo finale FHFA-OIG ed i suoi partner forze dell'ordine per tenere conto coloro che hanno commesso atti di frode e l'inganno. Gli avvocati generali della California, Delaware, Illinois, Kentucky, Maryland e New York anche condotto indagini collegate che sono stati fondamentali per portare su questo insediamento. Inoltre, l'insediamento risolve indagini svolte dalla Securities and Exchange Commission (SEC) e contenzioso presentato dalla cassetta Insurance Company federale (FDIC). Il gruppo di lavoro RMBS è uno sforzo federale e statale forze dell'ordine focalizzata sullo studio delle frodi e gli abusi nel mercato RMBS che ha contribuito a portare alla crisi finanziaria del 2008. Il gruppo di lavoro RMBS riunisce più di 200 avvocati, investigatori, analisti e personale da decine di stato e le agenzie federali tra cui il Dipartimento di Giustizia, 10 uffici avvocati degli Stati Uniti, l'FBI, la Securities and Exchange Commission (SEC), il Dipartimento di Housing e dello sviluppo urbano (HUD), HUD Ufficio di ispettore Generale, la FHFA-OIG, l'Ufficio del speciale ispettore generale per il programma Troubled Asset Relief, l'Ufficio federale Reserve Consigli di ispettore generale, la responsabilità di recupero e Trasparenza Consiglio, il Financial Crimes Enforcement Network, e più di 10 procuratori generali uffici in tutto il paese. Il gruppo di lavoro RMBS è guidato dal direttore Geoffrey Graber e cinque co-presidenti: Assistant Attorney General per la Civil Division Stuart Delery, sostituto procuratore generale per la sezione penale Leslie Caldwell, Direttore della Divisione SECs di applicazione Andrew Ceresney, US Attorney per il Distretto del Colorado John Walsh e New York il procuratore generale Eric Schneiderman. Le indagini sono state condotte dal Assistant US Attorneys Leticia Vandehaar del Distretto del New Jersey Dan Ryan e Mark Odulio del distretto occidentale di North Carolina George Cardona e Lee Weidman del Distretto Centrale della Carolina Richard Hayes e Kenneth Abell del Distretto Orientale di New York e Pierre Armand e Jaimie Nawaday del Southern District di New York. Ulteriori informazioni sul Gruppo di Lavoro RMBS e Financial Fraud Enforcement Task Force a: Materiali stopfraud. gov Correlati: E 'mdash evidente soprattutto nel periodo successivo all'11 settembre mdash che nessuna banca o istituto finanziario vuole vedere il suo nome in prima pagina come il fonte di fondi che hanno facilitato un atto di terrorismo. lo screening efficace delle Specially Designated Nationals (SDN) e altre liste di terrorismo del governo e delle forze dell'ordine è un metodo con il quale il settore dei servizi finanziari e il governo possono lavorare insieme per far sì che i terroristi non usano le nostre banche contro di noi. In questo modo è ora la legge. L'Ufficio di Controllo degli Attivi Stranieri (OFAC) del Dipartimento statunitense dei amministra Tesoro e impone una serie di nuove leggi che impongono sanzioni economiche e commerciali nei confronti dei paesi mirati stranieri ei loro agenti, le organizzazioni che promuovono il terrorismo e agenzie, e narcotrafficanti internazionali basate su la politica estera degli Stati Uniti e gli obiettivi di sicurezza nazionale. In queste leggi, istituti finanziari, società di intermediazione mobiliare e le compagnie di assicurazione sono obbligate a bloccare o congelare beni e il pagamento di eventuali trasferimenti di fondi o transazioni, e di segnalare tutti i blocchi di OFAC entro 10 giorni dalla comparsa. Qualsiasi istituzione non conformità è aperto a pubblicità negativa, multe, e anche sanzioni penali. Molte delle sanzioni si basano sulle Nazioni Unite e altri mandati internazionali, sono multilaterale nel campo di applicazione, e coinvolgono una stretta cooperazione con i governi alleati. OFAC agisce sotto del tempo di guerra presidenziale e dei poteri nazionali di emergenza, così come l'autorità concessa dalla legislazione specifica, per imporre controlli sulle transazioni e congelare i beni esteri in Stati Uniti giurisdizione. Nuove regole del Tesoro Recentemente, come estensione della legge U. S.A. Patriot, OFAC ha creato nuove norme che incidono sulle istituzioni finanziarie. L'obiettivo del presente regolamento è quello di eliminare il flusso di fondi in qualsiasi forma ai terroristi (ampiamente indicato come il riciclaggio di denaro). Tali norme prevedono tutte le istituzioni finanziarie degli Stati Uniti (banche, assicurazioni, cooperative di credito, etc.) per lo screening di nuovi clienti contro le liste federali di terroristi noti e sospetti, con l'accento sulla Specially Designated Nationals (SDN). La responsabilità di questo processo si terrà a livello esecutivo, e deve essere un componente di un piano di coinvolgimento e approvato esecutivo. USA Patriot Act, Sezione 326 In particolare, la sezione 326 della legge USA Patriot prevede le seguenti: verificare l'identità di ogni persona che cerca di aprire un conto, per quanto ragionevole e praticabile, e conservare la documentazione delle informazioni utilizzate per verificare le persone identità, compreso il nome, l'indirizzo e altre informazioni di identificazione, e determinare se la persona appare su tutte le liste di terroristi noti o sospetti o di organizzazioni terroristiche previste per l'istituto finanziario da alcuna agenzia governativa. Le istituzioni finanziarie devono avere una identificazione del cliente e un programma di verifica. Tutti i nuovi clienti hanno bisogno di essere proiettato nei confronti dei cittadini OFAC Specially Designated e altri elenchi pubblicati di persone bloccate, sospetti criminali, terroristi noti e sospetti, e le organizzazioni terroristiche designate. I documenti utilizzati per identificare il nuovo titolare del conto (come patente di guida, passaporto, tessera di previdenza sociale, o carte di credito) devono essere verificati in misura ragionevole e pratico per determinare che l'identità sia valido. Un database certificata di tutti i conti deve essere mantenuto contenente il nome, la data di apertura, l'identificazione presentato, e le verifiche di identità, con i record conservati per 5 anni dopo il conto è chiuso. norme relative addizionali sono anche venuta in vigore per le altre grandi interessi denaro-gestione, come ad esempio le società di lotterie e casinò. Essere preparati per lo screening Screening obbligatoria per le persone bloccati è obbligatoria ai sensi della normativa dell'OFAC. Homeland Security soddisfa le vostre esigenze di screening, fornendo tutti gli strumenti ei contenuti necessari per assicurarsi che voi e la vostra azienda rimanere sul lato destro della legge, e contribuire alla sicurezza nazionale degli Stati Uniti. Ha un processo di screening con una comprovata esperienza. È professionalmente progettato per essere preciso, veloce, economico ed efficiente. È sofisticato ma facile da imparare e da usare. È web-based per fornire l'accessibilità e il dato più recente disponibile (non dovete acquistare e caricare qualsiasi software, manutenzione del database, o scaricare elenchi da soli). Aggiorniamo le liste quotidianamente e si notifica via e-mail che sono state apportate modifiche. Si ha accesso a un ampio elenco di regolamenti applicabili federali, regole, e le comunicazioni in un formato ricercabile facile. Ha logica fuzzy per gestire tutti i tipi di problemi di ortografia al fine di ridurre le bandiere falsi positivi: ad esempio, le lettere mancanti o extra, lettere errate, lettere trasposte, nomi corrono insieme, e l'ordine di nome variabile, le iniziali, abbreviazioni e traslitterazioni stranieri alternativi . In grado di elaborare in batch di grandi database clienti CIF e fornire report dettagliati. Offre la possibilità di inviare email automaticamente i risultati di ricerca a te stesso di fornire un audit trail di tutte le ricerche. Se una ricerca non produce colpi positivi, un rapporto completo di tutte le liste cercato è previsto per i record. Il sistema Escalation MSR E-Mail Queste funzioni sono supportate da un sistema di notifica in tempo reale. L'Homeland Security E-Mail Alert System è configurato in base alle proprie esigenze. Non avete bisogno di fare affidamento su di screening del personale di immissione dati per garantire l'alta direzione sia pienamente informato. I report vengono automaticamente inviati via e-mail per tutti sulla vostra lista istituzioni notifica mdash se a portata, regionali o uffici nazionali locali mdash quando viene rilevata una possibile violazione della sicurezza. Uso degli elenchi di governo può richiedere molto tempo schermi Homeland Security tutti i nuovi account contro liste negato da diversi dipartimenti federali, commissioni, e le agenzie, alcuni disponibili su Internet. Alcune di queste informazioni non è pubblicato dalle agenzie governative, ma appare solo nel Registro federale quotidiano. Utilizzando queste liste, una per una, richiede molto tempo, ingombrante, inefficiente, ed estremamente soggetto ad errori. Homeland Security fornisce il servizio più completo per le persone bloccati lo screening, tra cui le seguenti liste di particolare pertinenza alle nuove norme bancarie. Servizi bancari e titoli bloccati partito e Law-Enforcement Screening (nazionale) Specially Designated Nationals e bloccati Persone (OFAC) FBI Cercasi fuggitivi FBI Ten Most Wanted più importanti ricercati dell'FBI terroristi US Marshals Service - Top 15 Most Wanted US Marshals Service - casi più importanti fuggitive degli Stati Uniti Drug Enforcement Administration - Maggiore fuggitivi US International maggior parte delle abitudini voleva che noi Postal Inspection Service - Most Wanted US Secrect Servizio - Most Wanted Bureau of Alcohol, Tobacco and Firearms Most Wanted Air force Office of Special Investigations - Top Ten fuggitivi Naval Criminal Investigative Service - fuggitivi Cercasi Servizi bancari e titoli bloccati partito e Law-Enforcement Screening regolamento dell'Unione (Internazionale) europeo sulle misure restrittive per combattere il terrorismo persone designate, gruppi e entità Interpol Recentemente Cercasi elenco consolidato delle Nazioni Unite della Banca mondiale elenco di non ammissibili Aziende OSFI Lista consolidato - individui OSFI consolidato List - Enti OSFI Attenzione Lista Royal Canadian Mounted Police - Avvisi Cercasi sono forniti per azione finanziaria sul riciclaggio dei capitali (GAFI) dei paesi non collaborativi e territori. Ristretta partito Screening Homeland Security comprende anche tutti gli elenchi pubblicati da altri dipartimenti governativi. Principalmente il Bureau of Industry and Security BIS del Dipartimento del Commercio, e l'Ufficio di difesa commerciale Controlli ODTC del Dipartimento di Stato (per le esportazioni e munizioni ordini), così come gli Stati Uniti General Services Administration, e l'Ufficio di Ispettore Generale. Arms Export Control Act debarred parti (ITAR) Denied Persons List (BRI) Entity List e Lista Unverified (BRI) Specially Designated Nationals e bloccati persone (OFAC) Le persone straniere designati ai sensi delle armi di distruzione di massa Commercio Control Regulations (OFAC) del Dipartimento di Stato Gli ordini di non proliferazione: Missile sanzioni letali militari Equipaggiamento sanzioni, armi chimiche e biologiche per le sanzioni, nucleare sanzioni del Dipartimento di Stato ITAR munizioni ordini di esportazione (ODTC) Giappone Esteri degli utilizzatori finali di preoccupazione GSA Elenco delle parti escluse dagli appalti federale, non-procurement, e reciproci programmi OIG Elenco dei IndividualsEntities esclusi dalla sanità federale e programmi Medicare interessato istituzioni finanziarie I nuovi regolamenti dell'OFAC non si limitano alle banche. Le compagnie di assicurazione, i titoli e le imprese di investimento, e società commerciali importexport sono anche soggetti a regole OFAC. Più in particolare, la Sezione 352 modifica la definizione di un istituto finanziario per ora includono: Una banca assicurata (come definito nella sezione 3 (h), della legge Federal Deposit Insurance) Una banca o società fiduciaria commerciale un'agenzia o filiale di una banca straniera in Stati Uniti un privato banchiere un broker o dealer in titoli o merci una cassa di risparmio un broker o dealer registrato presso la Securities and Exchange Commission ai sensi del Securities and Exchange Act del 1934 un'istituzione non assicurati (come definito nella sezione 401 (a) del legge National Housing) un banchiere di investimento o società di investimento scambiare moneta Un emittente, redentore, o cassiere di assegni di viaggio, vaglia, o strumenti simili Un commerciante di metalli preziosi, pietre, o gioielli una società di prestito o finanziamento di un banco dei pegni un'agenzia di viaggi un operatore di un sistema di carte di credito un mittente di denaro concesso in licenza una società telegrafica un'impresa di vendite di veicoli, tra cui automobili, aerei, e in barca personale di vendita coinvolti in chiusure immobiliari e gli insediamenti la United States Postal Service un'agenzia del governo degli Stati Uniti . OFAC agisce sotto del tempo di guerra presidenziale e dei poteri nazionali di emergenza, così come l'autorità concessa dalla legislazione specifica, per imporre controlli sulle transazioni e congelare i beni esteri in Stati Uniti giurisdizione.